Lily McGuire foi o primeiro amor de Terry Bogard; ela apareceu antes da Blue Mary. Orfã nas ruas de South Town, foi acolhida por Geese Howard, que a colocou sob sua proteção. Lily trabalhou para ele sem hesitar, embora não gostasse dele. Em um dia, Geese pediu que ela vendesse flores para um homem chamado Jeff Bogard – uma distração para que seus homens pudessem atacá-lo. Foi nesse mesmo dia que Geese matou Jeff na frente de seus filhos.

Anos depois, Geese sediou o torneio King of Fighters e Terry, Andy e Joe entraram. Terry entrou em um bar sem saber que estava sendo manipulado por Geese; Lily estava lá, aparentemente bêbada e provocando os homens, pedindo-lhes para pegar uma rosa que lhe pertencia. Quando Terry se lembrou dela, ele a tomou. Ele flertou um pouco com ela, mas isso desencadeou uma briga entre ele e os outros homens.

Mais tarde, Terry encontrou Lily nas ruas conversando com um grupo de crianças de rua que ela já havia conhecido há algum tempo; eles se reconheceram abertamente e trocaram histórias sobre suas vidas. Durante o torneio, Geese ordenou que Lily entregasse a Terry um vinho envenenado, mas ela não conseguia cumprir isso. Ela chorou, explicou o plano para Terry, que prometeu salvá-la das mãos de Geese.

Nas semifinais entre Terry e Andy, as luzes se apagaram e um atirador tentou matar Terry; Joe o salvou. Lily então tentou mostrar-lhes a saída, mas Geese apareceu na frente dela e a matou com uma explosão Reppuken, ferindo-a gravemente e lançando-a da janela próxima. A infeliz Lily morreu nos braços de Terry.

Terry jurou vingança contra Geese por ter matado seu pai, seu amor e, posteriormente, seu mestre. Lily, Jeff e Tung foram essenciais nos filmes, pois inspiraram Terry a continuar em suas missões e não desistir.